Unsere AML Richtlinie und Verifizierung

Wir führen das Winairlines Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2023-067 der Curaçao eGaming. Geldwäscherei-Prävention und eine saubere Identitätsprüfung sind für uns keine Formalität, sondern die Grundlage eines sicheren Spielbetriebs. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen genau, wann wir welche Dokumente verlangen und was mit Ihren Daten passiert.

Unsere AML Richtlinie im Überblick

Wir betreiben unsere Plattform unter der Lizenz 8048/JAZ2023-067 der Regulierungsbehörde Curaçao eGaming. Damit unterstellen wir uns den Anti-Geldwäscherei-Vorgaben dieser Lizenzgebiete sowie den internationalen Standards der FATF. Konkret heisst das: Wir kennen unsere Spieler, wir kennen die Herkunft der Gelder, und wir melden ungewöhnliche Transaktionen an die zuständige Financial Intelligence Unit.

Unser internes Compliance-Team prüft alle Prozesse regelmässig und schult die Mitarbeitenden in Geldwäscherei-Prävention. Verdachtsfälle werden dokumentiert und fristgerecht gemeldet, ohne dass wir Sie darüber informieren müssen, denn diese Meldepflicht ist gesetzlich vorgeschrieben.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Die Verifizierung erfolgt bei uns in drei Stufen: bei der Registrierung prüfen wir Ihre Basisangaben, vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Identitätsprüfung, und bei bestimmten Schwellenwerten oder Auffälligkeiten können wir jederzeit zusätzliche Nachweise anfordern.

Registrierung: Name, Geburtsdatum, Adresse und E-Mail werden gegen Sanktionslisten und Altersvorgaben geprüft. Spielen ist erst ab 18 Jahren möglich.
Erste Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung mit Ausweisdokument, Adressnachweis und Zahlungsmittel-Nachweis.
Schwellenwerte: Bei auffällig hohen oder untypischen Transaktionen verlangen wir ergänzende Dokumente, unabhängig vom Auszahlungsstatus.

Akzeptierte Dokumente

Identität: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (beidseitig, gültig, gut lesbar).
Adressnachweis: Versorgerrechnung, Bankauszug oder offizielle Behördenpost, nicht älter als 3 Monate.
Zahlungsmittel: Foto der verwendeten Karte (mittlere Ziffern abgedeckt) oder Screenshot des E-Wallet- bzw. Krypto-Wallet-Kontos mit sichtbarem Namen.

So läuft die Prüfung ab

Sie laden Ihre Dokumente direkt in Ihrem Konto hoch, im Bereich Profil und Verifizierung. Der Ablauf dauert in der Regel 24 bis 48 Stunden, bei vollständigen und lesbaren Unterlagen oft kürzer. Verwenden Sie für jedes Dokument eine eigene Datei und achten Sie darauf, dass alle vier Ecken sichtbar sind.

Schritt 1: Melden Sie sich an und öffnen Sie den Bereich Verifizierung.
Schritt 2: Laden Sie Ausweisdokument, Adressnachweis und Zahlungsmittel-Nachweis hoch.
Schritt 3: Unser Team prüft die Unterlagen innerhalb von 24 bis 48 Stunden.
Schritt 4: Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und im Konto angezeigt.
Schritt 5: Bei Rückfragen antworten Sie direkt im Ticket, ohne neue Dokumente vollständig hochladen zu müssen.

Datenschutz der Dokumente

Ihre Dokumente werden verschlüsselt übertragen und auf Servern in der Europäischen Union gespeichert. Der Zugriff ist ausschliesslich auf Mitarbeitende unseres Compliance-Teams beschränkt, die einer strengen Vertraulichkeitspflicht unterliegen. Wir geben Ihre Daten nur weiter, soweit es gesetzliche Meldepflichten oder behördliche Anordnungen verlangen.

Nachweis der Geldherkunft

Bei hohen Einzahlungsbeträgen oder einem deutlichen Missverhältnis zwischen Einsätzen und Ihren Angaben können wir Sie um einen Nachweis der Mittelherkunft bitten. Das ist keine Unterstellung, sondern eine gesetzliche Pflicht, die uns unsere Lizenz auferlegt.

Typische Nachweise sind Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Bankauszüge über mehrere Monate, Verkaufsdokumente oder Erbnachweise. Welcher Nachweis passt, hängt von Ihrer Situation ab, und wir teilen Ihnen die Anforderung immer mit konkreten Angaben zu benötigten Dokumenten und einer Frist mit.

Wie wir Transaktionen überwachen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unser Monitoring-System. Es erkennt Muster wie rasche Einzahlung-Auszahlung-Zyklen ohne echtes Spielverhalten, Splitting von Beträgen unter Schwellenwerte oder ungewöhnliche Zahlungswege. Auffällige Vorgänge prüfen wir manuell, bevor wir eine Auszahlung freigeben.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel, mit dem die Einzahlung getätigt wurde. Diese Same-Methode-Regel verhindert, dass Geld über Ihr Konto einfach von einer Quelle zu einer anderen Quelle weitergeleitet wird. Unsere Auszahlungslimits betragen 5000 CHF pro Tag und 20000 CHF pro Monat, mit Mindestauszahlungsbeträgen von 20 CHF. E-Wallet- und Krypto-Auszahlungen bearbeiten wir innerhalb von 24 Stunden, Karten- und Banküberweisungen dauern 1 bis 3 Werktage. Gebühren erheben wir keine.

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Verifizieren Sie sich nicht, bleiben Auszahlungen gesperrt. Das Guthaben bleibt dabei selbstverständlich Ihr Eigentum, Sie können weiter spielen, aber kein Geld abheben. Nach 30 Tagen ohne Reaktion auf eine Dokumentenanforderung können wir das Konto einfrieren und die endgültige Klärung mit Ihnen direkt aufnehmen.

Bei gefälschten Dokumenten, widersprüchlichen Angaben oder bestätigtem Identitätsbetrug schliessen wir das Konto sofort und melden den Vorfall an die zuständigen Behörden. Einrichten von Konten unter falscher Identität oder das Spielen über Dritte ist verboten und führt ohne Ausnahme zur Kontosperrung.

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir mindestens 5 Jahre nach Schliessung Ihres Kontos auf, wie es die Vorgaben unserer Lizenz verlangen. Diese Frist dient dem Nachweis gegenüber den Behörden, dass wir unsere Sorgfaltspflichten korrekt erfüllt haben. Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir die Dokumente sicher, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht entgegensteht. Sie können jederzeit über [email protected] Auskunft über die bei uns gespeicherten Daten verlangen.

Häufige Fragen

Muss ich mich schon nach der Registrierung verifizieren?

Die vollständige Verifizierung mit Dokumenten verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung. Bei der Registrierung prüfen wir nur Ihre Basisangaben gegen Sperr- und Sanktionslisten.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel 24 bis 48 Stunden nach dem Upload. Wenn Ihre Unterlagen vollständig und gut lesbar sind, geht es oft schneller.

Warum erhalte ich eine Auszahlung nicht auf ein anderes Zahlungsmittel?

Wir zahlen auf dasselbe Zahlungsmittel aus, über das die Einzahlung erfolgt ist. Diese Regel gehört zu unseren gesetzlichen Pflichten zur Geldwäscherei-Prävention.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Verifizierung?

Sie werden verschlüsselt gespeichert, sind nur dem Compliance-Team zugänglich und werden mindestens 5 Jahre nach Kontoschliessung aufbewahrt, danach sicher gelöscht.

Kann ich weiterspielen, wenn ich die Verifizierung ablehne?

Spielen ist möglich, Auszahlungen bleiben aber gesperrt, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Nach 30 Tagen ohne Reaktion kann das Konto eingefroren werden.